Articolo 565 Codice Civile

In mancanza di volontà testamentaria, trovano applicazione le norme che il codice civile detta in tema di successione legittima, ed in particolare il riferimento va fatto agli artt. 565 e ss. c.c.
La prima ipotesi che si chiede di prendere in considerazione è quella della premorienza di M2 (moglie2).
In questo caso i figli Alice e Bob non possono vantare alcun diritto sull’eredità della de cuius, in quanto tra di loro non vi è alcun legame di natura giuridica.
Pertanto, in mancanza di figli, di ascendenti e di fratelli e sorelle di M2, unico soggetto chiamato all’eredità sarà il coniuge superstite P, in favore del quale si devolve tutta l’eredità ex art. 583 del c.c..

La seconda situazione prospettata è quella che ipotizza la premorienza di M2 a P, e che P ed M2 abbiano avuto uno o più figli di secondo letto (nel quesito in realtà si dice “…nel caso in cui P e M2 non abbiano uno o più figli di secondo letto”, ma il “non” è sicuramente dovuto ad un mero errore, altrimenti si tratterebbe di una situazione in tutto analoga alla prima).
Anche in questo caso Alice e Bob, figli di primo letto di P, non possono vantare alcun diritto sull’eredità di M2, trattandosi di estranei, mentre l’eredità andrà divisa tra P ed i figli avuti con M2, secondo le quote stabilite dall’art. 581 del c.c., e precisamente:
a) se il figlio è uno solo, metà dell’eredità va a P e l’altra metà al figlio;
b) se i figli sono più di uno, a P. spetta un terzo indiviso dell’eredità, mentre i restanti due terzi indivisi ai figli di seconde nozze.
In entrambi i casi P., sussistendone i presupposti prescritti dall’art. 540 c.c., ha il diritto di abitazione sulla casa familiare e di uso dei mobili che l’arredano.

La terza ipotesi è quella che prevede la premorienza di P. ad M2.
Anche in questo caso si dovrà fare applicazione dell’art. 581 c.c., e pertanto l’eredità andrà per 1/3 indiviso a favore di M2 e per 2/3 indivisi a favore di Alice e Bob.

Per rispondere alla domanda posta un ruolo fondamentale assume chiaramente la data di apertura della successione di entrambi i de cuius Tizia e Caio.

Secondo il disposto dell’art. 536 del c.c., eredi legittimari sono coniuge, figli e discendenti dei figli, ascendenti.
Alla morte di Caio, avvenuta per prima nell’anno 2019, il suo patrimonio viene così diviso:

1. alla moglie Tizia viene lasciato, a titolo di legato in sostituzione di legittima (ipotesi espressamente prevista dall’art. 551 del c.c.), l’usufrutto dei beni immobili e dei depositi bancari, ovviamente per la parte di cui lo stesso testatore sarebbe risultato intestatario al momento della morte (non essendo possibile disporre di beni altrui);
2. il fratello Sempronio, invece, viene nominato erede universale, con la conseguenza che allo stesso va non soltanto la nuda proprietà di ciò di cui la moglie diviene usufruttuaria, ma anche ogni altro bene facente parte del patrimonio di Caio e di cui lo stesso testatore non abbia espressamente disposto.

Inoltre, alla moglie Tizia, nella qualità di coniuge superstite, compete il diritto di abitazione sulla casa familiare e di uso dei mobili che la corredano, e ciò ex art. 540 del c.c..

Deceduta Tizia, il suo testamento non può trovare attuazione, in quanto la persona che la stessa ha voluto nominare come erede universale, ossia il coniuge Caio, le è premorto e la testatrice non ha né modificato il testamento che aveva già redatto nè previsto, in quello redatto in data 02.04.2013, alcuna sostituzione, ciò che le sarebbe stato consentito fare ex art. 688 del c.c..
In conseguenza di ciò si apre la successione legittima e, pertanto, il suo patrimonio ereditario non può che devolversi secondo le norme che il codice civile detta per tale tipo di successione, ossia ex artt. 565 e ss. c.c.

In particolare, l’art. 565 del c.c. individua come successibili il coniuge, i discendenti, gli ascendenti, i collaterali, gli altri parenti (ma fino al sesto grado ex art. 572 del c.c.) ed infine lo Stato.
Come può notarsi, non sono contemplati tra i successibili gli affini, ossia i parenti dell’altro coniuge, secondo la definizione che l’art. 78 del c.c. dà di affinità.

Poiché Sempronio riveste la posizione di affine di Tizia, non avrà alcun diritto a concorrere alla sua successione, la quale, in assenza di ascendenti e discendenti, andrà in favore dei collaterali (fratelli e sorelle di Tizia) ovvero, in assenza anche di questi, in favore degli altri parenti entro il sesto grado (il parente di grado prossimo esclude quello di grado remoto)

Tuttavia, Sempronio non resterà del tutto a mani vuote, in quanto alla morte di Tizia, per il principio espresso al primo comma dell’art. 979 del c.c., si estingue l’usufrutto che la stessa aveva sui beni del marito Caio, per riunirsi alla nuda proprietà di cui Caio aveva disposto in favore del fratello, divenendo quest’ultimo pieno ed esclusivo proprietario dei beni immobili e di quanto si ritroverà sui conti correnti.

Per questi ultimi va fatta una precisazione.
Quando Caio nel suo testamento dispone di voler lasciare alla moglie Tizia l’usufrutto dei conti correnti bancari intestati a se stesso ed alla moglie, tale disposizione deve intendersi limitata alla sola quota di pertinenza dello stesso testatore, non potendo egli disporre di beni che non gli appartengono.
Infatti, in caso di conti correnti cointestati (si presume che con l’espressione “intestati a se stessa ed al marito Caio” ci si intenda riferire proprio a questo caso), vale il principio della c.d. comunione de residuo espresso alla lettera c) dell’art. 177 del c.c., ossia il principio secondo cui, scioltasi la comunione per morte di uno dei coniugi, il coniuge superstite ottiene subito, in qualità di contitolare, la metà del conto, mentre soltanto l’altra metà cadrà in successione e dovrà essere divisa con gli altri eredi.

Pertanto, la disposizione con cui Caio ha voluto attribuire alla moglie l’usufrutto dei conti correnti ed al fratello Sempronio la nuda proprietà quale erede universale, deve intendersi limitata al 50% del saldo attivo dei suddetti conti esistente alla morte di Caio.
L’altro 50% è divenuto di esclusiva proprietà di Tizia e non potrà che trasmettersi ai suoi eredi secondo le norme della successione legittima (tra questi si è detto che non vi può rientrare il cognato Sempronio, in quanto ad essa legato non da un rapporto di parentela, ma di affinità).

La persona della cui successione si tratta, zia di chi pone il quesito, occupa sotto il profilo giuridico la posizione di parente in linea collaterale di terzo grado ex artt. 75 e 76 c.c.
Alla sua morte, non essendo stato ritrovato alcun testamento, si è aperta la successione legittima, con conseguente applicazione dell’art. 565 del c.c., norma che individua le categorie di successibili nei seguenti soggetti:

1. coniuge
2. discendenti
3. ascendenti
4. collaterali
5. altri parenti
6. Stato.

L’ordine in cui tali soggetti succedono è quello stabilito dalla medesima norma e, salvo i casi di concorso, il parente più prossimo esclude il più remoto.

Nel caso di specie non vi è alcuno che rientri nelle prime tre categorie di soggetti, in quanto la zia non lascia coniuge, né discendenti (figli), né ascendenti (genitori), mentre i primi successibili sono i collaterali, ossia i fratelli, i quali sono in numero di sette.
Tra questi, però, soltanto uno è vivente, mentre i restanti sei sono deceduti.
Poiché i fratelli deceduti hanno dei figli, opera in favore di questi ultimi l’istituto giuridico della rappresentazione, disciplinato agli artt. 467 e ss. c.c., per effetto del quale i discendenti subentrano nel luogo e nel grado del loro ascendente in tutti i casi in cui l’ascendente non può (perché premorto) o non vuole (perché vi rinunzia) accettare l’eredità.

L’art. 468 del c.c. distingue tra linea retta e linea collaterale, disponendo che la rappresentazione ha luogo nella linea retta a favore dei figli del de cuius, mentre nella linea collaterale a favore dei discendenti dei fratelli e delle sorelle dello stesso de cuius.
Vi sono qui, dunque, tutti i presupposti perché essa possa operare, in quanto ad essere rappresentati sono proprio i fratelli del de cuius, cioè della zia, ai quali non può essere devoluta l’eredità di quest’ultima perché premorti.
Pertanto, il primo punto che occorre tenere fermo è che, alla morte della zia, persone chiamate all’eredità sono:

1. il fratello vivente;
2. i figli dei fratelli premorti per rappresentazione.

Tra questi ultimi, secondo quanto disposto dall’ art. 469 del c.c., la divisione si fa per stirpi, il che significa che per ciascuno dei fratelli va considerata una sola quota di eredità.
Pertanto, in virtù del combinato disposto del predetto art. 469 c.c. e del primo comma dell’art. 570 del c.c., l’eredità della zia andrà divisa in sette quote eguali, tanti quanti sono i fratelli.
Se poi i fratelli premorti hanno avuto più di un figlio, quell’unica quota andrà divisa in tante quote eguali quanti sono i figli.
Da ciò se ne deve dedurre che la volontà del cugino di voler dividere in sette le spese che si rende necessario sostenere può trovare attuazione soltanto se ciascuno dei fratelli premorti abbia avuto un solo figlio.
Se così fosse, a ciascun erede andrebbe in percentuale una quota pari ad un settimo.

Se, invece, ipotizziamo che i fratelli premorti abbiano avuto due figli ciascuno, allora le percentuali saranno le seguenti:

1. al fratello vivente andrà una quota pari a 2/14
2. a ciascuno dei figli degli altri sei fratelli premorti (in totale dodici perché abbiamo ipotizzato due figli per ogni fratello premorto) andrà una quota pari ad 1/14.

Le medesime percentuali dovranno essere rispettate per la suddivisione delle spese richieste dal cugino.

A questo punto, sorge giustamente il problema di stabilire quale sia l’esatta consistenza del patrimonio della zia defunta, anche per valutare la convenienza o meno di accettare l’eredità dalla medesima lasciata.
Per quanto riguarda gli immobili la soluzione è molto semplice, in quanto è sufficiente conferire ad una agenzia disbrigo pratiche l’incarico di effettuare una visura catastale (ci si potrebbe anche recare personalmente presso l’Agenzia delle entrate, Ufficio del territorio, e richiedere un certificato catastale).

Per eventuali mobili registrati, ossia autovetture, si ritiene che sia altrettanto semplice, così come per eventuali arredi, gioielli o preziosi in genere, in quanto se nel frattempo non sono stati trafugati da qualcuno dei parenti o nipoti più vicini, saranno presumibilmente custoditi presso l’ultima residenza della zia.

Un po’ più complesso, invece, è il problema per scoprire di quali conti correnti bancari o postali la zia era titolare, ancor più che la stessa non ha redatto alcun testamento, in cui magari avrebbe potuto fare menzione di tali conti.
Il rimedio più semplice e diretto può essere quello di effettuare un controllo della posta, anche quella meno recente, nella speranza di rinvenirvi qualche comunicazione trimestrale della banca.
Se ciò non dovesse dare alcun risultato, non resta che rivolgersi agli uffici bancari e postali più vicini alla casa di abitazione della defunta, esercitando un vero e proprio diritto di accesso, fondato sull’esigenza di tutelare un interesse proprio, quale quella relativo alla propria quota di eredità.
Generalmente gli istituti di credito richiedono un certificato di morte ed una autocertificazione, nella quale il richiedente dichiara di rivestire la posizione di chiamato all’eredità (non occorre aver accettato l’eredità né aver presentato la denuncia di successione, in quanto la richiesta è proprio funzionale all’accettazione dell’eredità).

Si ritiene, invece, che non si abbia alcuna legittimazione ad accedere all’anagrafe tributaria, ossia all’Agenzia delle entrate, la quale detiene il registro dei rapporti finanziari; sarebbe questo, in effetti, l’unico canale in grado di fornire le informazioni più corrette e complete, ma a tale anagrafe è possibile accedere solo in alcuni casi espressamente previsti dalla legge e previa autorizzazione giudiziaria (es. nel caso del creditore che voglia effettuare un pignoramento presso terzi in danno del proprio debitore).

Per quanto concerne il problema dei conti correnti bloccati e del timore che una volta sbloccati il cugino possa prelevare ciò che vuole, si ritiene che questo sia un problema facilmente superabile mediante richiesta di un estratto conto alla data della morte della zia, con la conseguenza che se qualcuno degli eredi andrà a prelevare più della quota a lui spettante, di ciò se ne potrà tener conto al momento dello scioglimento della comunione ereditaria e della liquidazione dei rispettivi rapporti di credito e debito tra i coeredi.
Nessuna responsabilità, purtroppo può addossarsi sulla banca, la quale, nel momento in cui sarà in possesso della denuncia di successione regolarmente presentata presso la competente Agenzia delle entrate, non potrà rifiutarsi di consegnare al singolo erede più di quanto gli spetta in ragione della sua quota di eredità (in tal senso si è espressa, peraltro, la Corte di Cassazione con sentenza n. 2224/2017).

Prima che tutto ciò accada, comunque, sarà possibile soddisfare la richiesta del cugino di far fronte ai pagamenti più immediati, suddividendo la relativa spesa secondo il calcolo percentuale prima elaborato, tenendosi conto che la compartecipazione a tali spese (funerarie e di amministrazione temporanea) rientra nei poteri che spettano ex art. 460 c.c. a colui che riveste la posizione di semplice chiamato all’eredità, non comportando accettazione tacita dell’eredità ex art. 476 del c.c..

Con riferimento, infine, all’ultima richiesta di chiarimenti fatta pervenire a questa redazione in data 27.04.2020, la richiesta del cugino di fornire i propri dati anagrafici e quelli del soggetto rappresentato (cioè del proprio genitore) è in effetti volta a completare la procedura di presentazione della dichiarazione di successione, documento che, una volta presentato regolarmente all’Agenzia delle Entrate, previo versamento delle relative imposte, dovrà essere esibito in banca per riscuotere le somme ivi depositate.
E’ evidente, invece, che non potrà essere il cugino a raccogliere la volontà di accettare o meno l’eredità da parte di chi si trova nella posizione di chiamato, essendo necessario che detta volontà venga manifestata in modo formale dinanzi ad un pubblico ufficiale a ciò abilitato (notaio o cancelliere); pertanto, sarà legittimo il rifiuto di rivelare allo stesso le proprie intenzioni.
Sarà anche necessario l’intervento di un notaio, dinanzi al quale tutti gli eredi dovranno comparire, per procedere allo scioglimento della comunione ereditaria, considerato che l’eredità comprende anche beni immobili.
Infine, non si trascuri il fatto che, nel momento in cui ci si deciderà a prendere parte alla divisione delle somme di denaro depositate in banca, si compirà un atto di accettazione tacita di eredità ex art. 476 c.c. e, pertanto, non sarà più possibile rinunziare alla stessa.

Se chi muore senza aver disposto per testamento non lascia prole, nè genitori o ulteriori ascendenti, nè fratelli o loro discendenti, succedono gi altri parenti fino al sesto grado. I cugini, dunque, essendo giuridicamente parenti di quarto grado, avranno ciascuno diritto ad una quota dell'eredità che nel caso di specie (essendovi 4 cugini) sarà pari ad un quarto ciascuno.