Articolo 791 Codice Civile

Dalla lettura del quesito emerge con chiarezza che l’obiettivo primario perseguito è quello di assicurare, per il futuro, un’assistenza personale ed economica sia a favore del donante sia della propria compagna, volendosi a tal fine individuare uno strumento giuridico idoneo a garantire, in modo stabile e vincolante, tali prestazioni.
Occorre, pertanto, analizzare, in primo luogo, il quadro normativo di riferimento e, in secondo luogo, le diverse soluzioni tecniche astrattamente percorribili, verificandone limiti, rischi e potenzialità operative.
Va ricordato che l’ordinamento già prevede, a carico dei figli, obblighi di assistenza verso i genitori, ai sensi dell’art. 433 del c.c., ma si tratta di obblighi prevalentemente di natura economica, suscettibili di quantificazione e non estesi alla cura personale diretta.

La legge, infatti, non impone ai figli di prestare assistenza "fisica" quotidiana, purché essi provvedano, anche indirettamente, al soddisfacimento delle esigenze materiali dei genitori, ad esempio sostenendo i costi per una badante, per servizi di supporto domiciliare o per il ricovero in una struttura.
Da ciò deriva che, quando si intenda ottenere un’assistenza morale e materiale ampia, stabile e personalizzata, la mera previsione normativa sul mantenimento parentale risulta normalmente insufficiente a soddisfare le esigenze delle parti coinvolte.

Nella prassi negoziale, la soluzione più utilizzata in situazioni simili è la conclusione del cosiddetto contratto di cessione onerosa.
Con tale contratto si realizza un trasferimento di proprietà (spesso della sola nuda proprietà, con riserva di usufrutto), che trova come controprestazione non già un corrispettivo in denaro, bensì un impegno giuridicamente vincolante a garantire al cedente assistenza morale e materiale.
Per assistenza morale e materiale si intende, in senso tecnico, la garanzia di un tenore di vita non inferiore a quello goduto prima della stipula del contratto, comprendendo essa non soltanto prestazioni economiche ma anche cure, presenza, supporto quotidiano e ogni attività idonea ad assicurare dignità e benessere al beneficiario.

Tale tipologia contrattuale è considerata pienamente valida dalla giurisprudenza, purché la causa onerosa sia effettiva e non mascheri una donazione; diversamente, si configurerebbe una donazione dissimulata, con il conseguente rischio di nullità sia per difetto di forma sia per violazione delle norme a tutela dei legittimari.
A titolo esemplificativo, i giudici ritengono sintomatica della simulazione la sproporzione tra le prestazioni: se il cedente, per età avanzata o grave malattia, ha aspettative di vita molto ridotte, l’obbligo di assistenza gravante sul cessionario risulterebbe di durata irrisoria rispetto al valore del bene trasferito, evidenziando così la natura sostanzialmente liberale dell’atto.
Quando, invece, la causa onerosa è seria, effettiva e proporzionata, il contratto si configura come un negozio a titolo oneroso e, proprio per questo, non è soggetto ad azioni di riduzione per lesione di legittima, né può essere contestato come liberalità indiretta.
Anche dal punto di vista tributario, l’atto viene trattato come una compravendita, con la conseguente possibilità di richiedere le agevolazioni "prima casa", ove ne ricorrano i presupposti.

Il quesito prospetta anche la possibilità di ricorrere ad una donazione con patto di riversibilità.
L’istituto, disciplinato dall’art. 791 c.c., consente di prevedere che i beni donati ritornino automaticamente al donante nel caso di premorienza del donatario o dei suoi discendenti. Tuttavia, la condizione che genera la retrocessione deve essere un evento oggettivo, estraneo alla volontà delle parti, e non può essere utilizzata per sanzionare l’eventuale inadempimento del donatario agli obblighi assunti.
La funzione del patto, infatti, è quella di reintrodurre il bene nel patrimonio del donante qualora il beneficiario (o la sua linea discendente) venisse meno, volendosi così evitare che la liberalità possa produrre effetti a favore di soggetti estranei.
Proprio perché la donazione è per sua natura un contratto gratuito, privo di corrispettivo, non è possibile subordinarne la stabilità all’adempimento di obblighi di fare, quali l’assistenza o il mantenimento, pena la trasformazione della causa del negozio in una causa onerosa, estranea alla disciplina delle liberalità.

Se, nonostante tali considerazioni, si intendesse ugualmente procedere con una donazione (pur trattandosi di un atto destinato a favore di una persona estranea alla famiglia del donante), sarebbe astrattamente possibile utilizzare lo strumento della donazione modale.
L’art. 793 del c.c. consente, infatti, di imporre alla donataria un onere, consistente, nel caso di specie, nell’obbligo di prestare assistenza morale e materiale, sempre entro i limiti del valore del bene donato.
Per l’adempimento di tale onere può agire non solo il donante, ma qualunque interessato, compresi gli eredi, potendosi far valere la risoluzione della donazione in caso di inadempimento (la risoluzione, infatti, non opera automaticamente, ma deve essere richiesta giudizialmente e accertata in base all’effettivo comportamento della donataria).
Per rendere l’istituto veramente efficace, è consigliabile inserire nell’atto clausole dettagliate, che definiscano con precisione le prestazioni richieste, le modalità di verifica, le conseguenze dell’inadempimento e le misure cautelari a tutela del donante.

Sulla base del complesso delle considerazioni svolte, appare evidente che la donazione, anche se assistita da patto di riversibilità o gravata da un onere di assistenza, non costituisce lo strumento più idoneo a tutelare gli interessi del donante e della sua compagna, sia per la rigidità della disciplina delle liberalità, sia per le difficoltà applicative connesse al controllo e alla sanzione dell’adempimento dell’onere.
Appare preferibile, invece, la via contrattuale dell’atto di trasferimento a titolo oneroso con obbligo di assistenza, in quanto un contratto di questo tipo consente di modellare le obbligazioni dell’acquirente in modo puntuale, inserire clausole risolutive espresse, stabilire, se del caso, garanzie reali o personali, prevedere modalità di monitoraggio e, soprattutto, sottrarre il negozio al regime delle donazioni, riducendo sensibilmente i rischi di impugnazione futura.